Traditions Bancorp, Inc. Báo cáo kết quả kinh doanh quý 1 năm 2024

(SeaPRwire) –   YORK, Pa., April 25, 2024 — Công ty Traditions Bancorp, Inc. (OTC Pink: TRBK), công ty mẹ của Ngân hàng Traditions, báo cáo lợi nhuận ròng 1,4 triệu USD cho quý đầu tiên kết thúc ngày March 31, 2024, so với 0,7 triệu USD trong quý liền trước và 1,5 triệu USD cho quý đầu tiên năm 2023. Công ty báo cáo lợi nhuận trên cổ phiếu (phát hành) là 49 xu cho quý đầu tiên kết thúc ngày March 31, 2024, so với 24 xu trong quý liền trước và 55 xu cho quý đầu tiên năm 2023. Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu thường là 23,56 USD vào ngày March 31, 2024, so với 23,31 USD trong quý liền trước và 22,41 USD cho quý đầu tiên năm 2023.

“Kết quả quý của Traditions Bancorp đã cải thiện cho năm 2024, bất chấp những thách thức tiếp tục từ lãi suất cao hơn và lạm phát bền vững,” theo ông Eugene J. Draganosky, Chủ tịch Hội đồng Quản trị và Giám đốc Điều hành. “Doanh thu từ kinh doanh thế chấp đã vượt dự báo cho quý đầu tiên, với lợi nhuận bán các khoản vay thế chấp giúp bù đắp lợi nhuận thuần thấp hơn dự kiến từ lãi suất do chi phí huy động vốn leo thang. Chúng tôi có triển vọng thận trọng cho phần còn lại của năm, miễn là hoạt động kinh doanh thế chấp tiếp tục vượt kỳ vọng và lạm phát cứng đầu dịu đi. Trong khi đó, danh mục cho vay doanh nghiệp đang dần được xây dựng cho các quý tiếp theo của năm 2024.”

Những điểm nổi bật quý – Quý đầu tiên năm 2024 so với Quý đầu tiên năm 2023

• Cho vay tăng 47,4 triệu USD, hoặc 8%, so với quý 1/2023. Tốc độ tăng trưởng cho vay được cố ý chậm lại trong quý 4/2023 và quý 1/2024 để hạn chế sự nén chênh lệch lãi suất khi chi phí huy động vốn tiếp tục tăng.
• Trong 12 tháng qua, tiền gửi tăng 22,1 triệu USD, hoặc 3%, so với quý 1/2023. Phần lớn sự tăng trưởng này tập trung vào tiền gửi môi giới, tiền gửi kỳ hạn cao hơn và tiền gửi tiết kiệm thị trường khi người gửi tiền trở nên nhạy cảm hơn với lãi suất. Tiền gửi chứng chỉ môi giới giảm từ 64,7 triệu USD cuối năm 2023 xuống 54,7 triệu USD cuối quý 1/2024, chiếm 7% tổng tiền gửi.
• Chi phí tiền gửi tăng lên 3,04% cho quý 1/2024, từ 2,84% cho quý 4/2023 và 1,52% cho quý 1/2023.
• Biên lợi nhuận thuần co lại còn 2,91% trong quý 1/2024 so với 3,45% trong quý 1/2023. Điều này do tổng chi phí vốn, bao gồm vay mượn, tăng từ 1,65% trong quý 1/2023 lên 3,13% trong quý 1/2024.
• Lợi nhuận bán các khoản vay thế chấp là 1,2 triệu USD trong quý 1/2024, tăng so với 1 triệu USD trong quý 1/2023 và 0,8 triệu USD trong quý 4/2023.
• Doanh thu kinh doanh thế chấp tiếp tục bị ảnh hưởng tiêu cực bởi lãi suất cao hơn và nguồn cung nhà ở hạn chế. Danh mục vay thế chấp tăng lên 17,4 triệu USD từ 9,2 triệu USD trong quý liền trước và tăng so với 10 triệu USD vào ngày 31/3/2023.
• Một khoản cổ tức quý đầu tiên 8 xu mỗi cổ phiếu thường đã được công bố vào ngày 18/4/2024 và sẽ trả vào ngày 13/5/2024 cho cổ đông ghi danh vào ngày 3/5/2024.
• Doanh thu thuần từ lãi suất giảm 0,6 triệu USD trong quý 1/2024 so với quý 1/2023, hoặc 9%, do chi phí huy động vốn tăng.
• Chi phí hoạt động giảm 7%, từ 6,3 triệu USD trong quý 1/2023 xuống còn 5,8 triệu USD trong quý 1/2024, chủ yếu do giảm chi phí từ việc điều chỉnh chiến lược hoàn tất năm 2023.
• Quyết toán dự phòng rủi ro tín dụng cho quý 1/2024 là 132 ngàn USD.

Chất lượng tín dụng và vốn:

• Các khoản cho vay không trả lãi giảm từ 4 triệu USD trong quý 4/2023 xuống còn 3,8 triệu USD trong quý hiện tại. Việc chuyển 600 ngàn USD các khoản cho vay không trả lãi sang Tài sản bất động sản thu hồi/tài sản bị thu giữ trong quý 1/2024 đã bù đắp việc thêm vào tình trạng không trả lãi một số khoản cho vay nhà ở, tiêu dùng và doanh nghiệp nhỏ trong quý.
• Công ty không ghi nhận xóa nợ trong quý 1/2024.
• Tỷ lệ tài sản không sinh lời so với tổng tài sản tăng từ 0,47% trong quý liền trước lên 0,53% trong quý hiện tại.
• Nợ quá hạn trên 30 ngày chiếm 0,85% tổng dư nợ cho vay vào ngày 31/3/2024, tăng so với 0,70% vào ngày 31/12/2023 và 0,49% vào ngày 31/3/2023.
• Tỷ lệ dự phòng của công ty là 0,57% vào ngày 31/3/2024, so với 0,56% vào ngày 31/12/2023 và 0,52% vào ngày 31/3/2023.
• Cả Traditions Bancorp và Ngân hàng Traditions vẫn duy trì vốn hết sức an toàn.